Durante marzo, la Agencia Nacional de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) mantiene los controles para las transferencias bancarias y con billeteras virtuales con topes que, en caso de pasarlos, activan alertas en la ex AFIP que pueden derivar en investigaciones.
Con esta medida el organismo no limita las transferencias, pero sí obliga a las entidades financieras a reportar los movimientos para detectar inconsistencias en las declaraciones de las personas o maniobras ilegales como lavado de dinero.
Es importante estar al tanto de los límites que establece la entidad, ya que, en caso de recibir o emitir transferencias por altos montos y poder demostrar su origen, la entidad puede intervenir con investigaciones y medidas que incluyen desde multas hasta bloqueos temporales de cuentas.
En ese sentido, ARCA actualizó los topes que determinan cuándo deben monitorearse las transferencias bancarias y virtuales a través de un cálculo basado en las variaciones del Índice de Precios al Consumidor (IPC) que elabora el Instituto Nacional de Estadística y Censos (INDEC).
Los límites para las transferencias en marzo 2026
De esta manera, los bancos y las billeteras virtuales ahora están obligados a informar a ARCA cuando los saldos mensuales en cuentas alcancen o superen los $1.500.000. Además, el ente también modificó el tope para las transferencias sin requerir una justificación inmediata de origen de fondos. El nuevo valor es de $1.000.000 por transacción.
También la ex AFIP estableció que el monto acumulado a partir del cual las entidades financieras deben reportar los gastos de sus clientes se ha fijado en los $600.000 mensuales. En el caso de los movimientos en dólares u otras monedas extranjeras o criptomonedas, tienen el mismo control y los montos deben convertirse a pesos para determinar si superan los límites establecidos.
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Para ello, en el caso de las monedas del exterior, se toma la cotización tipo comprador del Banco Nación correspondiente al cierre del último día hábil del mes, mientras que para las cripto, se utiliza el valor de mercado al finalizar el período.
Es importante remarcar que, cuando se superan estos montos vigentes en marzo, se activan alertas que pueden derivar en análisis detallados por parte de ARCA, por lo que conocer estos valores es fundamental para operar dentro de la legalidad y evitar trabas. Además, el organismo mantiene su potestad de solicitar información adicional si detecta discrepancias entre los gastos declarados por el usuario y sus ingresos registrados, independientemente del saldo final de la cuenta.
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